Tania Rodríguez y Jessica Aguilar, principal managers de Pymes en BBVA, brindaron soluciones ágiles y personalizadas que facilitan la expansión y sostenibilidad del sector en el mercado.
Durante el Congreso Interuniversitario Actuarial: ”Modelando el Futuro”, celebrado el 13 de febrero de 2025 en el Campus Sur, Tania Rodríguez y Jessica Aguilar, principal managers de Pymes en BBVA, presentaron los avances en digitalización y financiamiento para pequeñas y medianas empresas (Pymes), un sector clave en la economía mexicana.
Las ponentes destacaron que las Pymes generan el 72% del empleo y contribuyen con el 52% del Producto Interno Bruto (PIB) en México, sin embargo, enfrentan grandes desafíos: el 76% de los negocios cierran en sus primeros tres años y solo el 11% supera los cinco años de operación. Uno de los principales obstáculos es la falta de acceso al financiamiento, ya que el 76.8% de las Pymes no cuentan con apoyo financiero formal.
Desde hace más de una década, BBVA ha apostado por la innovación y la digitalización para atender mejor a este sector. A través de herramientas como BBVA Wallet, apartados, el asistente virtual “Blue” y su banca digital, el banco ha optimizado la experiencia del usuario. En 2022, lanzaron su primer producto digital enfocado en Pymes, permitiendo otorgar financiamiento con base en el historial de ventas del negocio, eliminando procesos burocráticos y agilizando el acceso a crédito sin necesidad de acudir a una sucursal.
Rodríguez y Aguilar también explicaron que las fintech representan la principal competencia de la banca tradicional en el segmento de Pymes. Para mantenerse a la vanguardia, BBVA ha integrado modelos de inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático en sus operaciones, permitiendo analizar patrones financieros, segmentar clientes y evaluar la reputación crediticia de manera más precisa.
Entre las soluciones que BBVA ofrece a las Pymes destacan:
- Cuenta Pyme, diseñada para facilitar la administración financiera.
- Terminal Punto de Venta (TPV), que permite anticipos de facturación basados en el uso de la terminal.
- Crédito Simple, enfocado en capital de trabajo.
- Financiamiento revolvente a través de tarjetas de negocio y líneas de crédito.
- Seguros y nómina, esenciales para la formalización y crecimiento de los negocios.
En conclusión, la digitalización y el uso de IA están revolucionando el acceso al financiamiento para las Pymes, brindando soluciones más ágiles y personalizadas que facilitan su expansión y sostenibilidad en el mercado.
Fotografía de: Regina Montero López, estudiante de la Licenciatura en Comunicación.
Con colaboración de Fátima De María Díaz Núñez, Regina Acuña Barrera y Fiore María Ruiz Linares, alumnas de la Licenciatura en Actuaría.
Más información:
Facultad de Ciencias Actuariales
Mtra. Ma. del Carmen Marce Vázquez
mari.marce@anahuac.mx